Założyciel ,,Kredytów Chwilówek" przed sądem
- Data publikacji: 07.01.2021, 10:42
Do 5 lat więzienia i 10 mln zł grzywny grozi 4 osobom, w tym założycielowi „Kredytów Chwilówek”. Prokuratura Okręgowa w Katowicach skierowała akt oskarżenia przeciwko 4 osobom, którym zarzuca w sumie 14 przestępstw.
- Osobom tym zarzucono popełnienie 14 przestępstw związanych z nielegalnym prowadzeniem działalności bankowej i gromadzeniem, bez stosownego zezwolenia środków finansowych od osób fizycznych, celem ich wykorzystania do m.in. udzielania pożyczek, tzw. chwilówek, a także nierzetelnym prowadzeniem ksiąg rachunkowych wykorzystywanych w tym procederze przedsiębiorstw o nazwach: „Chwilówka Polska” spółka cywilna, P.U.H. „Nobiles 2” spółka cywilna i Przedsiębiorstwo Finansowe „Kredyty Chwilówki” spółka z o.o. – wylicza Waldemar Łubniewski z biura prasowego Prokuratury Okręgowej w Katowicach.
- W ramach ustalonego podziału ról firma „Chwilówka Polska” spółka cywilna miała się zajmować pozyskiwaniem z rynku środków finansowych od inwestorów, P.U.H. ,,Nobiles 2” spółka cywilna – udzielaniem pożyczek, tzw. chwilówek, a Przedsiębiorstwo Finansowe ,,Kredyty Chwilówki” spółka z o.o. prowadzić dla obu tych firm usługi windykacyjne oraz wyszukiwać osoby chętne do zawierania umów pożyczek – poinformowała prokuratura.
W latach 2011-2013 firmy „Chwilówka Polska” i „Nobiles 2” oferowały pożyczki w wysokości od 50 do 1000 zł. Mogły się o nie ubiegać również osoby, nieposiadające zdolności kredytowej. Pożyczki nie były oprocentowane, ale w przypadku ich niespłacenia w terminie od pożyczonych środków były naliczane odsetki według zmiennej stopy procentowej, stanowiącej czterokrotność kredytu lombardowego, tj. ok. 10%.
- Do udzielania pożyczek wykorzystywano środki finansowe pozyskane wcześniej od tzw. inwestorów, z którymi zawierano umowy pośrednictwa finansowego - twierdzi prokuratura. Zawierane przez nich umowy w znacznej części miały charakter pozorny i stanowiły tylko formalną podstawę do dysponowania udzielonymi im przez inwestorów środkami. Dysponowano nimi zgodnie z opracowaną wcześniej strategią biznesową, zakładającą wypracowanie zysku pochodzącego z obrotu skumulowanym, obcym kapitałem. Aby zamaskować te działania w księgach rachunkowych przedsiębiorstw nie ewidencjonowano wszelkich operacji finansowych związanych z udzielaniem i spłatą pożyczek.
- W okresie objętym zarzutami firmy, ,,Chwilówka Polska” spółka cywilna i ,,Nobiles 2” spółka cywilna przyjęły na swoje rachunki bankowe oraz bezpośrednio do kas wpłaty pochodzące od ponad 3.600 inwestorów, w łącznej wysokości 108.000.000,00 złotych – podaje Waldemar Łubniewski z Prokuratury Okręgowej w Katowicach.
Część tych środków była przeznaczana do udzielania pożyczek, reszta trafiła na rachunki osobiste oskarżonych. Prokuratura zabezpieczyła majątek i mienie podejrzanych w wysokości 4 mln zł.